CTR-të duhet të depozitohen sa herë që një klient kryen një transaksion monedhe që tejkalon 10,000 dollarë, ose për transaksione të shumta nëse shuma i kalon 10,000 dollarë në një ditë.
Kur duhet të depozitohet një CTR?
Detyrimet e depozitimit
Një bankë duhet të dorëzojë në mënyrë elektronike një raport të transaksionit valutor (CTR) për çdo transaksion në monedhën 1 (depozitim, tërheqje, shkëmbim monedhe ose pagesë ose transferim tjetër) të më shumë se 10,000 dollarë me, nëpërmjet ose në bankë.
Çfarë ndodh kur regjistrohet një CTR?
Pika e një CTR është për të njoftuar FinCEN për transaksione të dyshimta. … Kjo është një shkelje për të cilën mund të ndëshkohen si individi që bën transaksionin ashtu edhe punonjësi i institucionit financiar (nëse punonjësi nuk ka paraqitur një SAR).
Çfarë shkakton një raport CTR?
Kërkesa e raportimit për një CTR aktivizohet kur një klient banke fillon një transaksion prej më shumë se $10,000, jo kur e përfundon atë. Nëse një klient banke refuzon transaksionin ose e modifikon atë që të bjerë nën pragun, punonjësit të bankës i kërkohet të paraqesë një raport aktiviteti të dyshimtë.
Cila është periudha e raportimit të CTR?
Një CTR duhet të depozitohet në mënyrë elektronike brenda 15 ditëve kalendarike pas ditës kur ndodh transaksioni i raportueshëm (31 CFR 1010,306(a)(1)). Kazinoja duhet të ruajë kopjet e të gjithë Raportit të Transaksionit Valutor (CTR) të depozituar për pesë vjet nga data e raportit.
