Fondet e balancuara janë fonde të përbashkëta që investojnë para në të gjitha klasat e aktiveve, duke përfshirë një përzierje të aksioneve dhe obligacioneve me rrezik të ulët deri në mesatar. Fondet e balancuara investojnë me qëllimin e si të të ardhurave ashtu edhe të vlerësimit të kapitalit.
Kush duhet të investojë në fond të balancuar?
Këto fonde nuk shkojnë përtej kufirit 65% siç përcaktohet në mandatin e investimit. Fondet e balancuara janë të destinuara për investitorët që kërkojnë një bashkim të të ardhurave, sigurisë dhe vlerësimit të moderuar të kapitalit. Gjatë rrjedhave të rritjes, fondi do të jetë në gjendje të gjenerojë kthime më të larta për shkak të komponentit të kapitalit.
Cili është qëllimi i fondit të balancuar?
Fondet e balancuara janë një opsion investimi me një ndalesë që ofron ekspozim ndaj letrave me vlerë të kapitalit dhe borxhit. Synimi kryesor i këtyre fondeve të përbashkëta është të balancojnë raportin rrezik-shpërblim dhe të optimizojnë kthimet nga investimi i fondit të përbashkët.
Kur duhet të investoni në një fond të balancuar?
"Fondet e balancuara përbëhen nga të ardhura fikse dhe letra me vlerë të kapitalit dhe mund të jenë një mjet i mirë për investitorët që kërkojnë një zgjidhje investimi të larmishme me një ndalesë," thotë Swope. Investitorët që kërkojnë më pak luhatshmëri shpesh zgjedhin fonde të balancuara sepse ato ofrojnë të ardhura nga shpërndarja e obligacioneve për një portofol.
A janë të mira fondet e balancuara për pensionistët?
Në pension, një fond i balancuar ju lejon të merrni tërheqje sistematike duke ruajtur lehtësisht një shpërndarje të përshtatshme të aseteve. Kjo qasjemund të funksionojë mirë për ata që kanë një llogari për të tërhequr, si p.sh. 100,000 dollarë në një IRA ku duan të marrin 400 dollarë në muaj.
