Një planifikues financiar ose planifikues financiar personal është një këshilltar financiar i kualifikuar. Duke praktikuar shërbimin e plotë të financave personale, ata këshillojnë klientët për investimet, sigurimet, taksat, pensionin dhe planifikimin e pasurive.
Çfarë bën një planifikues financiar?
Planifikuesit financiarë: çfarë bëjnë ata
Një planifikues financiar ju udhëzon në përmbushjen e nevojave tuaja aktuale financiare dhe qëllimeve afatgjata. Kjo zakonisht do të thotë të vlerësoni situatën tuaj financiare, të kuptoni se çfarë dëshironi që paratë tuaja të bëjnë për ju (si tani ashtu edhe në të ardhmen) dhe të ndihmoni në krijimin e një plani për t'ju çuar atje.
A është një planifikues financiar i njëjtë me një këshilltar financiar?
Një planifikues financiar është një profesionist që ndihmon kompanitë dhe individët të krijojnë një program për të përmbushur qëllimet financiare afatgjata. Këshilltari financiar është një term më i gjerë për ata që ndihmojnë në menaxhimin e parave tuaja, duke përfshirë investimet dhe llogaritë e tjera.
Sa para ju duhen për një planifikues financiar?
Sa kushton një këshilltar financiar ? Kostoja për të parë një planifikues financiar mund të variojë nga 2,500 dollarë në 3,500 dollarë për të vendosur një plan, dhe më pas rreth 3,000 deri në 3,500 dollarë në vit nëse ju keni një marrëdhënie të vazhdueshme me planifikues , sipas Financial Shoqata e Planifikimit (FPA).
A mund t'ju vjedhin paratë këshilltarët financiarë?
Nëse këshilltari juaj financiar ka vjedhur plotësisht para nga llogaria juaj, kjo është vjedhje. Këto raste përfshijnënjë veprim i qëllimshëm nga këshilltari juaj financiar, siç është transferimi i parave nga llogaria juaj. Megjithatë, këshilltari juaj financiar gjithashtu mund të jetë duke ju vjedhur nëse veprimet e tij ose dështimi për të vepruar ju shkakton humbje financiare.
